警企联手，截停百万元涉诈款

东南网3月29日讯（福建日报记者 傅韬旭 通讯员 厦公宣）3月9日，远在外地的崔先生（化名）向厦门警方寄来了一封感谢信和一面锦旗。近一米长的红纸上，洋洋洒洒写满了他的感激之情——

“在我们终日郁郁寡欢的时候，是你们打来电话告知，有100万元的款项被拦截，可以返还给我们。这不仅挽回了我们的损失，更重燃了我们两个60多岁老人的生活希望。”

这是怎么回事呢？原来在半年前，厦门同安洪塘镇一家企业突然接到外省某公司的合作邀请。对方提出，想要买100万元的承兑汇票，并承诺先行打款。蹊跷的是，汇票还没正式交付，钱就来了。

面对这笔过于“贴心”的大单，洪塘镇这家企业负责人没有动心，而是立刻想到洪塘派出所在日常反诈宣传中的叮嘱。于是，他没有寄出汇票，而是主动联系了派出所。

接到线索后，同安分局刑侦大队迅速介入调查。侦办民警蔡龙捷回忆道：“那段时期，外省某公司账户的资金快进快出、流水量巨大，而且，相关负责人联系不上。更棘手的是，并未发现与该公司相关的任何警情。一时间，案件陷入僵局。”

不过，为了防止资金被转移，蔡龙捷第一时间与企业协商，提出暂缓交付汇票，并将已到账资金暂时封存在其账户。

外省某公司付完款后，便销声匿迹。

这一等就是半年。半年来，警方紧盯警情动态、跟踪分析研判。直到今年2月，蔡龙捷发现，受害者崔先生在外地报警称，他在香港时，遭遇冒充公检法诈骗，损失了500多万元积蓄。记录显示，其中100万元涉诈资金，流入了半年前外省某公司账户，随后转入厦门洪塘的企业账户。

这一线索让案件迎来转机。蔡龙捷主动联系外地警方，启动跨区域协作调查。经核实，所谓的“合作项目”实为洗钱工具，对方企图通过购买承兑汇票的方式将赃款“洗白”。

在外地警方的协助下，这笔在洪塘企业账户里封存了半年的百万元涉诈资金，终于顺利返还给远在外地的受害人崔先生。

“当初接到这笔‘合作款’时，只是觉得‘汇票没给、钱先到账’不对劲，没想到背后竟然藏着这么大的圈套。”洪塘的企业负责人说，如果不是平常接受了反诈宣传，可能就稀里糊涂把汇票寄出去了。

“面对主动上门、价格明显低于市场价、急于先行打款的合作方，企业务必保持高度警惕。如遇可疑交易或账户出现异常资金流动，请第一时间拨打110或联系属地派出所核实，并配合警方采取保护性措施，不仅为后续追赃挽损赢得时间，也避免自己在不知不觉中成为犯罪链条的一环。”洪塘派出所所长张耀培提醒道。