海西晨报讯（记者 陈小斌）日前，不法分子常用170号段来诈骗一事引起轩然大波，本报也就此类诈骗案件高发进行报道，引发读者热议。昨天，记者从厦门市反诈骗中心获悉，此类诈骗警情近期更加严峻，23天内共达到了601起，日均26起，比此前大幅度上升。

“电话诈骗案件高发，170号段谁来管？”这已成为不少读者关心的问题。记者多次联系厦门市通信管理局的相关负责人洪先生，他都只是表示：“该配合和支持的都会做，但我们只做不说。”

170号段诈骗警情再高发

日前，厦门市反诈骗中心数据显示，今年7月1日至9月5日，中心共接到涉及170号段的诈骗警情876起，日均13起，该号段也成为骗子越来越青睐的诈骗号码。本报对此事也做了详细报道。

近段时间这类警情有下降吗？昨天，记者从厦门市反诈骗中心获悉，从9月6日到9月28日，仅仅23天时间内，涉及170号段的诈骗警情竟高达601起，日均高达26起。这与7月1日到9月5日的数据相比，明显大幅度上升。

民警分析，9月1日起，手机用户强制实名制，不法分子们就纷纷“转移阵地”，改用170号段进行诈骗，是数据大幅攀升的主要原因。

据了解，由于170开头的电话号码归属虚拟通讯运营商，警方在拦截过程中会遇到不少困难，因为多数运营商无法第一时间做出拦截，甚至有个别运营商连号码卡归属哪一家虚拟运营商都无法查明，导致公安机关无法进一步追踪此类诈骗电话背后的犯罪嫌疑人。

部门回应称“只做不说”

此前，本报报道170号段成为不法分子越来越喜欢用的电话号码后，引发读者的热议，有不少读者提出质疑：主管部门是谁？难道真拿170号段没辙了吗？

为此，9月14日，本报记者就与厦门市通信管理局取得联系，并发去采访提纲，其中提及市民所关心的问题，包括厦门市通信管理局对170号段如何监测、用户如何应对不法分子170号段诈骗、如何部署3家通讯运营商进行反诈骗工作等。但采访提纲发过去几天，并未得到相应的回复。

9月24日，本报记者与厦门市通管局的相关负责人取得联系，这名负责人自称姓洪，其表示次日回复。9月25日，该负责人与本报记者取得联系，并表示：“只做不说。”前天，记者再次与这名负责人取得联系，他称：“该配合和支持的都会做，170号段涉及的层面很多，我们只做不说。”记者想再详细询问，并未得到有效信息。记者表示要当面采访时，对方表示：“我现在人不在厦门，国庆节后再说。”

昨天，记者再次与该负责人取得联系，他说：“我们是做一些工作，但还是只做不说。”在记者的追问下，其又回应道：“我们要经过省通信管理局同意才能接受采访，管理流程就是这样。”当记者质疑为何采访提纲发了十几天却如石沉大海时，其表示；“我再跟领导汇报一下。”

厦门市反诈骗中心。

海西晨报讯 连日来，厦门日报、厦门晚报、海西晨报联合采访组关于反诈骗“厦门经验”的报道引起广泛关注。刑侦专家认为，厦门反诈骗的做法值得学习、借鉴和推广；各界人士称赞，厦门警方此举不断挤压了不法分子在厦门的生存空间，让市民觉得在厦门生活更有安全感；银行、通信等联动单位也纷纷表态，将继续深化与警方的合作，共同筑牢反诈骗防线。

【刑侦专家】

厦门做法是全国方向

对于厦门市成立反诈骗中心这一做法，公安部刑侦局副局长陈小坤表示非常赞同。

他说，今年上半年，公安部针对虚假信息诈骗问题向国务院写了一个专报，之后，七月份起，国务院批准建立由公安部牵头负责的“国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议制度”开始运行，有23个部门共同参与，从国家层面上，指导各地针对电信网络新型犯罪开展打击、防控和治理。

陈小坤认为，眼下，厦门市建立的“反诈骗中心”平台，由警方、银行、通信运营商三方合成作战反诈骗，一方面从宏观上与国家的步调非常契合，另一方面收效又确实很明显。因此，这一做法正是全国反诈骗工作今后发展的方向、努力的方向，非常值得学习、借鉴和推广。

【各界人士】

钱袋子更安全了

厦门市人大常委会委员、民盟厦门市委副主委朱奖怀告诉记者，自市反诈骗中心试运行以来，他就一直关注着中心的运行效果，到目前为止，中心起到的效果非常显著。“以往有不少市民的钱款被骗走后，要想追回来的可能性很小。市反诈骗中心成立后，交出了一份漂亮的‘成绩单’，帮市民挽回上千万的损失，每个数据都让人看得兴奋，值得点赞。”

在朱奖怀看来，市反诈骗中心还有方便快捷的一面，就是市民可直接拨打110反映被骗遭遇，没再另设其他号码，合乎市民的使用习惯。“接下来，诈骗分子可能还会想出其他花样来行骗，但相信市反诈骗中心能再不断创新和完善，不断挤压不法分子在厦门的生存空间，最终让他们无立锥之地。”

民进思明总支委员李忠安认为，不断地有机构入驻市反诈骗中心，与厦门警方形成联动机制，让中心的力量变得更加强大，能有力地打击不法分子，维护厦门良好的城市形象。“接下来，反诈骗中心还要进一步强化，让其作用最大化，更加体现厦门警方对诈骗分子零容忍的坚决态度。”

而反诈骗中心所取得的战果，也得到市民们的肯定。厦门市民钟景忠就表示，这段时间接触到不少反诈骗的宣传，让他增长了不少反诈骗的知识，也让他觉得在厦门生活更有安全感，大家的“钱袋子”更加安全了。

【联动单位】

将继续深化合作

作为反诈骗联动单位，银行、通信等部门也纷纷表态，将继续全力配合警方，做好反诈骗工作。

工商银行厦门分行保卫部的负责人叶建在告诉记者，从成立反诈骗中心之初，工商银行就积极参与，他们认为这套全国都没有过的警银合作新模式，能有效防御住诈骗团伙对客户的侵害，在保护客户资金安全方面，是一个很有利的保障。“守住市民的钱袋子，不让诈骗分子得逞，这也是我们对客户的承诺。警方有这个需求，我们在能力范围之内也能做到，就是双方合作的基础。”叶建在说。

通过一段时期的合作之后，反诈骗中心的运行越来越成熟，也显现出警银合作的威力。尤其是在几次紧急止付的过程中，不仅将报警者的赃款冻结住，而且还能把骗子到手的其他赃款全部都截住。叶建在说，反诈骗中心的战果让他们非常惊讶，同时也给了他们继续努力的信心。

“下一步我们要深化和反诈骗中心的联系，根据业务的需要和反诈骗形势的变化，不断拓展业务合作领域，为客户资金安全提供更加安全的环境。”他说。

通信运营商方面，也受到近期反诈骗中心战果的鼓舞，表示更有信心和动力来继续做好反诈骗工作。多家通信运营商表示，将全力配合警方的工作，对诈骗电话从源头上拦截，不让外地籍诈骗电话打进厦门市民电话中，同时也将根据警方的线索，对涉嫌诈骗的本地电话进行封堵。

记者还注意到，一些暂未进驻反诈骗中心的单位，也开始发挥社会责任，对反诈骗中心工作给予大力支持。9月24日中午，财务人员小邱被骗86万元巨款，钱财经过多层分流，转入了两家银行的24个账户中，这两家银行接到反诈骗中心的协查要求后，积极响应、快速行动，配合警方在4个小时内，对24个账户紧急止付，冻住了共计193万元的涉案赃款。

●“冒充领导要求财务转账”骗局又出现

●市反诈骗中心连追8级账户，冻结193万元涉案资金

厦门日报讯 （记者 程午鹏 通讯员厦公宣）假领导骗走财务人员86万汇款，钱刚汇出，真领导立即知晓。由于报警迅速，市反诈骗中心迅速查清资金走向，连追8级账户，冻结涉嫌诈骗的193万余元汇款。

昨日，市反诈骗中心通报这起案件。

钱才刚转给骗子 领导就收到短信

阿梅（化名）是鹭江道一家酒业公司的财务，前日上午10点多，她接到一个微信添加好友的请求，对方自称是公司一名领导。阿梅添加对方后，对方指示她，要把一笔86万元的钱汇入指定账户。

阿梅到农业银行柜台办理电汇，钱刚转出，阿梅的领导绑定公司账户的手机就收到短信提醒，提示账户支出86万元钱。领导马上打电话给阿梅，追问为何突然汇出这么一大笔钱？

两人一合计，阿梅才知道被骗子冒充领导骗了，立即拨打110报警。

4小时连追8级账户 冻结涉案汇款193万元

中午1时12分，市反诈骗中心接到报警，立即抽调金融防控组与警情研判组6名工作人员，合力开展涉案银行账户核查，启动对异地账户调查协作。经过4个多小时的连续工作，市反诈骗中心工作人员先后拨打各类协调电话92通，催促各级涉案账户的银行落实冻结事宜，一步步查清并冻结涉案银行账户。

最后，在农业银行深圳支行和深圳警方的协助下，市反诈骗中心很快追踪到，这笔86万元汇款汇入深圳的农业银行账户后，又汇入西安的农业银行账户，随即转入8个招商银行的账户，再进入16个民生银行账户。

市反诈骗中心的民警介绍说，虽然诈骗汇款流入非驻点的招商和民生银行，但经过此前本报报道和市银监局的督促，非驻点银行的响应速度十分高效，为这起诈骗汇款冻结提供有利条件——在两家银行的联络人员配合下，他们一共追到8级账户。

截至下午4时许，一共冻结了嫌疑人24个账户，冻结涉案资金193万余元。

分析

尽量将领导手机和公司账户绑定

这次成功冻结诈骗汇款，并且揪出诈骗账户中其他涉案资金，都得益于“一绑多”，即一个银行账号绑定多个联络手机号码。

民警介绍说，今年4月份，厦门警方针对企业领导和财务人员的反诈骗宣传中，就提醒他们尽量将领导手机和公司账户绑定，即使财务人员被骗，公司领导也能及时发现报警。

“只有及时报警，市反诈骗中心才能迅速启动相关机制，冻结诈骗汇款。”市反诈骗中心的民警说，目前，大多数银行的账户都能建立“一绑多”，希望广大企业能重视这一问题，尽早办理这一业务，及时发现诈骗汇款并报警。

东南网9月26日讯（海峡导报讯 记者 吕寒伟 通讯员 厦公宣）一河南籍男子，擅自设立金融机构，被判刑一年半。昨天，厦门警方对外介绍该起案件，据悉，这是全省首例擅自设立金融机构案。

2013年9月，厦门海西汽配城内，“台湾金门银行筹备委员会”的铜字招牌挂出，多家媒体报道。

然而到了2014年3月11日，厦门市公安局经侦支队组织警力调查，与市银监局联系后得知，初步认定，所谓的“台湾金门银行筹备委员会”及其秘书处，为非法金融机构，并未报备。

两天后，3月13日，警方抓获犯罪嫌疑人何某，男，河南郑州人，47岁。据了解，何某曾为外地公职人员，后下海，熟悉金融机构业务流程及金融方面的业务知识。

经查，何某未经国家有关主管部门批准，对外谎称，与他人商议共同筹资60亿美元，筹建“台湾金门银行”。何某称，投资50万元可获得“台湾金门银行”0.1%股份，至案发前，共募集投资款共计人民币2000万元。

据了解，这家所谓的“台湾金门银行”，也在广州设立了筹委会，被广东省相关部门取缔；该筹委会还在郑州开设了“理财师培训班”。然而，警方查明，在金门并没有一家“金门银行”。

民警在办案中，重点围绕犯罪嫌疑人何某的资产情况展开调查，并在其个人银行账户中发现1580万余元的资产。办案民警立即在第一时间赶赴深圳、郑州等地，及时将涉案资金予以冻结，挽回群众经济损失。

市公安局经侦支队民警杨银峰提醒，擅自设立金融机构罪，是指未经中国人民银行批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的行为。

经判决，何某被判处有期徒刑一年半。

派出所民警为职工解密诈骗手段。

厦门日报讯街头设摊“猜硬币”，为啥别人一猜就赢钱，自己却屡猜屡输？原来，盖子内有乾坤，而那些赢钱的全是托！

昨日上午，在乔丹实业公司内，同安区新民派出所副所长邱金良拿着摆摊猜硬币的道具，现场演示“解密”，教企业职工如何防骗。

宣传防骗知识 维护职工权益

昨日上午，市总工会与市公安局联合举办的反诈骗知识宣讲系列活动在同安正式启动。市总工会党组书记、常务副主席陈永红，同安区委常委、区总工会主席陈幼萍出席活动。当天，翔安火炬园区也同时进行职工防诈骗知识专题讲座，湖里区也将在职工聚集的工业区举办该项活动。

陈永红指出，在企业、工业集中区开展这项活动是市总工会为农民工办实事的一项具体举措，旨在提高广大职工尤其是农民工的财产安全防范意识，维护职工群众的自身权益。市公安局还特别从刑侦支队、各区公安分局、派出所中抽调长期从事打击虚假信息诈骗犯罪的专业民警为外来务工人员授课。

民警详解诈骗手法 增强职工防范意识

冒充电信、银联、公安等工作人员；购车、购房退税；信用卡消费透支；冒充熟人（猜猜我是谁？）；谎称亲属生病；冒充领导；虚构绑架；中奖诈骗……这些都是骗子的诈骗手段，当你感到疑问，拨通“银行客服”电话提出异议时，骗子会以各种理由要求市民将银行卡上的钱转入安全账户，将卡内的钱全部骗走，或利用市民中奖心理，要求先转入手续费等。如今，各类诈骗手段花样百出，令人防不胜防。

乔丹实业有限公司职工林贞玉表示，今后将牢记各个银行的服务电话，如果遇到问题及时打电话就不会耽误处理时间。而来自江西的农民工刘吉生觉得，出门在外打工赚钱很不容易，通过这次的讲座学到了很多东西，了解一些常见的诈骗手段，遇到时会更加警醒。

当天，邱金良用PPT演示和真实案例解析等形式，生动地介绍当前较为常见、高发且务工人员容易上当的“补贴类”、“中奖类”、“银行卡涉案”类等虚假信息诈骗类型，使务工人员能够对识别、防范虚假信息诈骗的方法入脑入心。活动现场气氛活跃，企业200多名职工参加反诈骗宣传讲座，民警积极与务工人员互动，警示遇到事情要增强防范意识。

【背景】

虚假信息诈骗

四成受害者是来厦务工人员

据介绍，今年以来，厦门虚假信息诈骗犯罪高发，截至8月共发生7400多起，给群众造成巨大的经济损失，其中有四成受害者是来厦务工人员。

为提高广大来厦务工人员防范虚假信息诈骗的意识和能力，保障务工人员的财产安全，市总工会联合市公安局，深入到来厦务工人员较为集中的企业、工业园区开展反诈骗知识宣传活动。

【提醒】

多关注新闻提高防范意识

同安区新民派出所副所长邱金良告诉记者，不少人受骗上当，都离不开一个“贪”字。

他提醒广大市民，特别是外来务工人员，遇事要谨慎，不要起贪念，遇到紧急情况要及时拨打“110”。特别要多关注公安部门和媒体刊登的防范提醒。

海西晨报讯 谎称要筹备开“台湾金门银行”，男子何某到处募集资金，骗了约2000万元。昨天，厦门市公安局对外通报，厦门警方破获一起省公安厅挂牌督办的擅自设立金融机构案，这是全省首例擅自设立金融机构案，抓获犯罪嫌疑人1名，追缴挽回经济损失1500万余元。

未经批准对外募资

去年3月11日，思明公安分局经侦大队民警在海西汽配城，发现一处挂有“台湾金门银行筹备委员会”铜字招牌的办公场所，立即将该情况上报。

随后，厦门市公安局经侦支队迅速组织警力开展前期调查，并派员与厦门市银监局联系，初步认定“台湾金门银行筹备委员会”及其秘书处为非法金融机构并立案侦查。“经查，犯罪嫌疑人何某未经国家有关主管部门批准，也没有进行相应的报备，非法对外募集投资款。”经侦支队民警杨银峰说。

去年3月13日，警方将犯罪嫌疑人何某（男，河南郑州人，47岁）抓获。

非法募资2000万元

调查发现，何某职务挂着“台湾金门银行”行长和秘书长，对外谎称与他人商议共同筹资60亿美元筹建“台湾金门银行”，并承诺以每50万元可获得“台湾金门银行”0.1%股份的条件，公开对外募集资金，非法募集投资款共计人民币约2000万元。

为最大限度地挽回投资者的经济损失，民警在办案中重点围绕犯罪嫌疑人何某的资产情况展开调查，并在其个人银行账户中发现1580万余元的资产，办案民警立即赶赴深圳、郑州等地及时将涉案资金冻结，及时挽回投资者的经济损失。

“当时，其位于海西汽配城和广州的两处办公点，都已经装修完成，且装修得较为豪华，装修风格、logo、车辆颜色、工牌、员工服装都已全部设置好并投用。”杨银峰说。

近日，因何某涉嫌擅自成立金融机构罪，被法院判处有期徒刑1年6个月。

提醒

投资前先看资质

民警杨银峰提醒，如果要申请设立金融机构，应当先申请筹建。申请人将筹建申请书、可行性研究报告、筹建工作方案等筹建申请材料报送拟设金融机构主管单位。

如果要开业，申请人应当将填写好的开业申请表连同相关材料报送拟设金融机构主管部门，通过后才能开业。

另外，市民在选择这类投资时，应当注意查询其资质是否完整，避免遭受不必要的损失。

海西晨报讯 （厦门日报记者黄晓波）反诈骗“厦门经验”正在走向全国。昨日，全国社会治安防控体系建设工作会议在大连落下帷幕，中央政法委领导在会上称赞福建的反诈骗工作值得总结借鉴。公安部领导也对厦门的反诈骗工作给予高度肯定。

厦门市委常委、政法委书记詹沧洲代表厦门市出席此次会议。

由厦门带来并在现场播放交流的专题片，是会上惟一一部以“反诈骗”为主题的专题片。这部广受好评的专题片，记录了厦门市成立、运营“反诈骗中心”的经过及成效，首次将厦门的反诈骗经验面向全国推广。

“警方、银行、通信”三方合署办公，打击、止损、防范一体化运作，跨界联动，数字围堵……市反诈骗中心一系列已被证明行之有效的创新工作经验，都通过专题片全面展示出来。

“反诈骗”是近来全国各地都在关注的热点，也是全国社会治安防控的重点和难点———作为会上惟一一部以“反诈骗”为主题的专题片，展示的“厦门经验”亮点多多，让来自全国的会议代表耳目一新，反响热烈。来自多个省、市的会议代表，还专门表示要“把专题片拷回去学习研究”。

市反诈骗中心成立后成果显著。（本报记者 张奇辉 摄）

本报报道回放

本报9月11日A07版报道。

本报9月17日B02版报道。

在和骗子的交手中，警方曾深感力不从心——

“就像一个端着步枪守在战壕里的士兵，面对着从天而降的敌人，你是根本守不住阵地的”。

反诈骗中心成立后，一名警察这样比喻——

“我们已告别小米加步枪，进入合成化、信息化作战的时代。我们现在和犯罪分子进行的是一场高科技条件下的现代战争。”

有一个数字，意义非凡:今年八月，厦门市电信诈骗类警情环比下降了31.2%！

从部门角度看，这是刚刚挂牌成立的厦门市反诈骗中心向市民交出的第一份答卷，乳虎啸谷，摄人心魄；

从全市层面看，这是平安厦门建设结出的又一硕果，它为打造国际一流营商环境保驾护航，为美丽厦门建设增光添彩；

从全国高度看，这是在全国虚假信息诈骗案情井喷背景下的一次逆势出击，它让饱受虚假信息诈骗困扰的市民和警方看到了破解顽疾的希望之光。厦门再次以敢闯能试的特区精神，为全国提供了一份务实有效的“厦门蓝本”。

这是一场发生在比特流中的暗战，它悄无声息，却与广大市民息息相关。截至目前，中国人拥有手机超过12.9亿部，福建等省人均拥有量更是超过一部，中国人每月发出近千亿条短信，使用近百BT流量，汹涌的比特流构成了信息社会的基本特征，带来了无穷的机遇，也留下了更多的挑战。以电信诈骗、网络诈骗、信用卡诈骗为基本形态的虚假信息诈骗于本世纪初在中国大陆出现并呈蔓延之势，时至今日，我们可以毫不夸张地说，几乎没有谁的手机是从来没有接到过骗子的诈骗电话的。

于无声处听惊雷。严峻的形势凸显了31.2%这个数字的价值。连日来，厦门日报社抽调旗下各媒体骨干记者组成联合采访组，深入采访公安、银行、通信运营商、案件当事人等，复盘这场反虚假信息诈骗的厦门战役，勾勒出战役发展至今的“战略态势图”和“行军路线图”。我们试图总结初显成效背后的厦门经验，探寻可供借鉴推广的厦门模式，因为这不仅对这场战役的后续发展具有关键性的影响，同样也是担负先行先试使命的特区人的应有职责。

9月11日，省委常委、市委书记王蒙徽到市公安局调研时强调，要不断创新警务机制，提高打击犯罪的能力和水平，不断提升人民群众的安全感和满意度。

复盘反虚假信息诈骗的厦门战役，我们看到互联网思维在警务实践中的成功运用。在与被信息化技术“武装到了牙齿”的犯罪分子的博弈中，厦门警方“师夷长技以制夷”，以互联网思维强化理念提升、带动机制创新，促进战法升级，最终实现战力的明显增强。

复盘反虚假信息诈骗的厦门战役，我们看到共同缔造理念在美丽厦门建设中的成功实践。警力有限，民力无穷，面对案情高发的严峻态势，市委市政府做出决策，坚持把反虚假信息诈骗作为一项党政工程、民心工程，建立起党政主导，全市统筹的战略布局。从综治、宣传、公安、银监、通管、民政、财政等各部门到银行、通信运营商等企业再到广大人民群众，都以强烈的主人翁意识参与到这场斗争中，众志成城，群策群力，初步构建出反信息诈骗的恢恢天网。

让我们回到故事的源头，回到这场战役发生前那暗流汹涌的时空环境中去。

迎难而上

诈骗案件高发 形势严峻难题待解

这是一组令人触目惊心的数据:2014年，厦门全市共接虚假信息诈骗报警10178起，涉案金额1.5235亿元，按照厦门市的常住人口计算，相当于每个厦门人去年平均被骗走了近50元钱！

从时间的维度上看，数据同样令人不安:2010年，全市虚假信息诈骗发案5139起；此后，仅用了3年时间，这个数字实现了翻番。2013年，发案数首次突破1万起大关；2014年，尽管警方多方打击防控，诈骗案件依然居高不下。

从空间维度来看，打击虚假信息诈骗，已是一个亟待破解的全国性课题。今年年初，有全国人大代表披露，2014年全国电信诈骗发案40余万起，群众损失107亿元。地处对外开放前沿的厦门，金融、电信业发达，又毗邻几处电信诈骗的重要策源地，特别是随着信息时代的到来，高速流转的比特流和资金流更是将厦门推到了反虚假信息诈骗斗争的风口浪尖，一场战役的大幕徐徐拉开。

毋庸讳言，在和骗子们的第一轮交手中，警方深感力不从心。“就像一个端着步枪守在战壕里的士兵，面对着从天而降的敌人，你是根本守不住阵地的”，一位警察坦言，之前习以为常的战法已经难以应对信息化时代的挑战了。

虚假信息诈骗的秘诀是什么？诈骗案件爆发式增长的背后，存在哪些鲜为人知的秘密？而现行反诈骗手段的弊端又在哪里？厦门警方开始了一次痛苦而深刻的反思与自我更新。

速度快、分工细，是警方找到的答案。随着诈骗手段的不断翻新，诈骗分子也一步步走向专业化、集团化。以去年4月份同安某公司出纳人员被假冒“公检法”骗走1500万元的特大诈骗案为例，诈骗团伙组织严密——专门发诈骗短信和接打电话的“信息组”躲在印度境内；负责转账的“调度组”手握9家银行1300多张银行卡；专司取款的“马仔组”则布点在台湾、韩国、越南等地。1500万元被先后转了七级、涉及1300多张银行卡，只花了42分钟，整个过程环环相扣，天衣无缝。

与之相对的是，应对虚假信息诈骗的链条分散而冗长。一个诈骗号码开始肆虐，警方发出“封号”通报，运营商还要层层审批；一笔老百姓的血汗钱汇进诈骗分子的账户，公安机关请求紧急止付，银行往往却会要求先提供一份份证明。大量宝贵的时间，消耗在所谓的“流程”里，尽管这些“流程”每个孤立起来看都有它的合理性和必要性，但串在一起却在客观上给骗子们留下了可乘之机。

“诈骗团伙高度集成，我们的力量却分散而孤立；诈骗链条简洁而高效，反诈骗的环节却繁琐而冗长。以慢对快、以短击长，这场仗怎么打得赢？”厦门警方一位负责人分析说。

魔道消长，比的就是一个“快”字！如何最大限度地整合力量，减少中间环节，比诈骗嫌疑人更快更高效，成为摆在警方眼前的首要课题。

跨界联动

公安银行通信运营商 多方联合作战

这是一次没有先例的探索，一切只能摸着石头过河；这也是一次浴火重生的涅槃，每一个环节都需要改变。

虚假信息诈骗不断进化，但万变不离其宗，两个端口必不可少——一个是信息的端口，一个是资金的端口。把住这两个端口，犯罪分子便无计可施。说起来容易，做起来却难——封堵信息，是通讯运营商的事，而截留资金，是银行的业务，都不属于公安管辖的范畴。运营商有顾虑——一些外地诈骗电话号码，尤其是虚拟号码，追踪拦截需要授权；银行也在担忧——虚假信息诈骗使用的银行卡，往往涉及市外甚至省外，作为厦门当地的支行，也必须向上级申请权限，才能对异地卡进行紧急止付。

改变似乎不可能，但改变又必须发生。如何突破种种不可能？市委市政府高度重视，省委常委、市委书记王蒙徽明确要求，要把防控诈骗犯罪作为民生工程，以快制快，从源头上进行反制。市长裴金佳现场办公，与公安、金融和通信部门共商对策，形成了建立紧密型跨部门联动协作机制的工作思路。今年初，副市长、市公安局长林锐多次走访厦门各大银行，协调反诈骗工作。银行、通信等相关单位积极响应，经过各方努力，一个个技术难关被攻下，一件件“不可能完成”的任务一一实现。

今年6月，市委市政府统筹指挥，打破部门局限，由分管政法综治和公安工作的市领导牵头，综治、宣传、公安、银监、通管、民政、财政、效能等相关部门组成领导小组，由市委常委、政法委书记詹沧洲挂帅，并以市政府名义出台了《厦门市反虚假信息诈骗工作机制》，反虚假信息诈骗工作被提升到市一级的层面；7月1日，一次性投入1800万元组建的市反诈骗中心开始试运行，在市公安局设点，实行“警、银、通”三方合署办公、“一体化”运作，形成了“跨界联动、无缝衔接、以专克专、以快制快”打击防控诈骗犯罪的新格局。

走进市反诈骗中心，犹如置身一个“作战指挥部”。公安、银行、通讯运营商“三大兵种”将桌子搬进同一个办公室，7*24小时作业。这种联合作战带来的最大好处就是:快！

紧急止付快——在诈骗受害者报警的同时，接警员向进驻中心的银行专员发出紧急止付协助指令，骗子的银行账户能被迅速冻结。8月31日，一名公司财务人员在微信上被冒牌老板骗走200万元，反诈骗中心快速反应，历经2.5个小时，紧急止付了36张涉案银行卡，不但追回财务人员被骗的200万元，还意外追回其他受害人被骗的215万元。“过去，光是查那36个涉及不同银行的账户，至少要花一周的时间。没有这种跨界联动、合署办公的机制，完全做不到这么快。”资深反诈骗民警胡建跃对此深有体会，“把钱追回来，让骗子无利可图，反诈骗就成功了大半。”

打击破案快——为了快速有效地打击诈骗团伙，市公安局组建合成作战专班，对虚假信息诈骗进行分析研判。掌握嫌疑人动向后，市公安局特勤大队马上打响“歼灭战”。2个多月来，依托反诈骗中心的分析研判，警方先后抓获28名诈骗嫌疑人，缴获20个车载移动和固定“伪基站”。

防御阻截快——反诈骗中心成立后，建立了两个名单。一个是“黑名单”，针对短时间群发短信、群呼的电话号码进行监控，一旦确认是诈骗电话，马上列入“黑名单”，对其进行屏蔽，建立反诈骗第一防火墙；一个是“白名单”，把经常被“冒牌”的厦门本地党政机关电话最大限度纳入其中，对主叫号码显示为“白名单”本地号码、却由长途关口接入的，经综合研判识别纳入诈骗电话“黑名单”并进行拦截。

观念在改变，从被动式的防御，变为主动式的堵截；模式在改变，从分散式的应对，变为合成式的作业；流程也在改变，从“接警-分派任务-启动调查-发出封号/截留通告-通信商/银行层层请示汇报-启动封号/截留”的繁冗流程，变成了“接处警合一，调查、封号、截留同步”的扁平化作战流程。根据警方统计，7月1日以来，运用反诈骗中心接处警平台快速受理、处置、研判，累计节约工作时间92%以上，打击诈骗、封堵信息、截留资金的效能大幅提高。

“我们已告别小米加步枪，进入合成化、信息化作战的时代。我们现在和犯罪分子进行的是一场高科技条件下的现代战争。”一位警察如此形象地比喻。

群策群力

各单位克服制度难题 探索新机制

这也是一个共同缔造的生动范本。如果说，反诈骗中心就像一条鞭子，打中虚假信息诈骗的“七寸”，那么，公安、银行、通讯运营商就是构成这条“鞭子”的最重要节点。每一个节点都需要进行大胆的探索、制度的创新，甚至可能面临某些利益的牺牲。但是，围绕着平安厦门、美丽厦门的共同目标，每一家单位都牢固树立起家园意识，以强烈的使命和担当，发挥着自己的作用。

一家通信运营商的厦门负责人向记者描述了以往封堵诈骗电话的流程:每天上、下午两个时间节点，警方把接到的诈骗报警信息汇总，通过传真、邮件等方式，将涉嫌诈骗的手机号传到运营商安全保卫部门；如果涉及外地的电话号码，本地的通信公司想要封号，还得向上打报告，获得授权——这个过程可长可短，有时甚至可能遥遥无期。

厦门移动公司网络部反诈骗组负责人王爱平介绍说，市反诈骗中心成立之后，厦门移动马上成立了一个专项小组，安排4名员工24小时轮流值班，与警方对接反诈骗信息，“一有涉嫌诈骗的号码被确认，我们马上对本地诈骗电话号码实施强制停机，对外地诈骗电话号码实施主叫拦截，对网络虚拟诈骗电话号码则推送空号音进行封堵”；厦门电信公司也增设了工位执行，制定《虚拟号码处理手册》，不断完善处理手段及处理时效，实现了诈骗号码去话和来话拦截24小时处置。在处置流程上，相关运营商全力缩短诈骗封堵拦截链条，打破原有流程，由上级部门充分授权在本地实现虚拟号码的拦截封堵。“以前是特案才能走绿色通道，现在则是所有案件都当成特案处理。”一家通信运营商的负责人说。

金融部门同样付出了不少努力。要想在发案后极短的时间内将骗子账户内的赃款截留，是一项难度系数颇高的工作——按照银行部门的相关规定，执法办案部门要对他人的账户进行冻结止付，除了出具法律文书之外，还要亲自赶到该卡的开户行去要求冻结止付。抛开制度上的难题，让银行把办公系统迁入警方的办公场所，也不是件容易的事。银行的办公系统外迁，就意味着增多一个网点，这要获得监管部门的同意。在反诈骗中心，各家银行实行专人专岗专线工作制度，每家银行至少要三人轮班，这对于“一个萝卜一个坑”的各银行来说，人力成本负担很大。

“分行没有异地查询、冻结止付的权限。但是，厦门各家银行服从大局，积极与总行沟通协调，克服各种困难，积极予以配合。”厦门市银监局副局长梁洁红说。

“只要能够为市民提供服务、不违反政策法规的，我们都会支持。”该局政策法规处副处长张红星介绍说，为了让银行入驻反诈骗中心，银监局多次征求相关银行的意见，联合警方召开多场协调会，了解银行在系统支持、条线管理以及部门之间配合等方面的适应情况，经过多次的讨论后，最终同意各家银行进，和警方合署办公。“这在以前是完全不可能做得到的。”一家银行的负责人告诉记者，放在国内其他城市，绝对不会出现不同银行的办公系统出现在同一间办公室里的情况；为了厦门市民钱袋子的安全，在警方、银监以及各家银行的努力下，全国首个银行和警方合署办公的场所，在厦门诞生了。

成本的压力也被克服。“虽然困难很大，但我们应该承担起应有的社会责任，这是我们的职责，也是义务。”工行、农行率先表态，在他们的带动下，各主要银行也纷纷跟进。

7月1日起，五家银行、三家通信运营商正式派员进驻设在市公安局的反诈骗中心，50名反诈骗专员实行全天候“一体化”运作。数据显示，反诈骗中心试运行2个多月来，共紧急止付1175起虚假信息诈骗案件，止付金额达1107万元，其中单笔最大金额达到415万元；停机和拦截各类诈骗电话3760个，主动监测、发现疑似诈骗电话号码1679个，向受话用户主动发起防诈骗提醒短信32.2万条；购车退税、订票退款等7大类虚假信息诈骗警情环比下降30.9%。

成绩令人欣喜，警情却依旧不容乐观，初战告捷后很可能面对对手更疯狂的反扑。在可以预见的将来，这场比特流中的暗战并不会停止，甚至可能遭遇新的诈骗形式的“大规模袭击”，但复盘这场初战告捷的厦门战役，我们却从中看到了取胜的门道，更加坚定了必胜的信念。我们很高兴地看到，9月14日，阿里巴巴集团进驻厦门反诈骗中心，反虚假信息诈骗的厦门战役，又将进入新的阶段……

【短评】

积极迎对 主动揽事

如果用一个字来总结反虚假信息诈骗的厦门经验，那就是“变”字。

厦门警方以思维方式转变为抓手，以共同缔造理念引领工作机制之“变”，以互联网思维带动警务模式之“变”。正是一个“变”字，适应了虚假信息诈骗“信息化、集团化、不特定、非接触”的特点，正是警方的善“变”，克制住了犯罪分子的善“变”，初步形成了反虚假信息诈骗的“厦门战法”，“厦门模式”。

厦门警方用一个“变”字，用实际行动告诉世人，善“变”者，是一种使命担当，是勇敢面对创新带来的风险和挑战的体现；善“变”者，是能够审时度势，是准确把握时代发展的脉络的作为；善“变”者，善于借助科技实力，是有效应对新技术革命挑战的行动。

为何能够主动求“变”？

厦门警方在应对虚假信息诈骗的行动中展现出的主动作为精神令人感佩，他们用实际行动践行了人民警察“民有所呼，我有所应”的承诺。

面对诈骗案件高发的严峻形势，他们没有严守“本分”，反倒主动“揽事”。按照以往的“规矩”，作为警察，他们只要按部就班接警，调查，破案即可，而对诈骗电话停机是通信运营商的事，冻结犯罪分子银行卡是银行的事，作为警察他们只要告知一下即可，可他们却本着对公民财产高度负责的精神主动作为，牵头组建联动机制，试图为受害人减少哪怕是一分钱的财产损失。

面对探索过程中遇到的重重困难，他们没有知难而退，反倒以开拓创新的精神迎难而上。他们依托现代高科技手段，以快速准确研判为前提，推动各联动单位突破体制机制的重重藩篱，在依法依规的基础上以超常规手段共同打击虚假信息诈骗，甚至不惜主动承担由此可能带来的风险。

面对犯罪分子层出不穷的诈骗新招，他们拒绝“守株待兔”，反倒未雨绸缪。他们以“大数据”为支撑，科学预判犯罪手段发展的趋势，更在科技强警上狠下功夫，力争料敌机先，快速应对新警情，新威胁。

如果说善“变”是反虚假信息诈骗厦门模式初显成效的原因，那么，主动作为的精神就是推动这一模式诞生、发展、完善的原动力。善“变“的手段是方法论，主动作为的精神是世界观，世界观引领方法论，打击虚假信息诈骗的厦门战役带给我们这样的启示:哪怕在这个信息爆炸，知识快速更新的时代，主动作为的精神仍是我们获得事业成功的传家宝！

本版文/厦门日报、厦门晚报、海西晨报联合采访组

骗什么？

这些诈骗号段通常被用于代办、提升信用卡额度，生育补贴，购车退税，网络商品交易，贷款诈骗，冒充查案等方面。

怎么防？

市民如果接到这些开头的陌生来电号码，对方开口闭口又是“谈钱说币”，请马上挂断电话，及时报警——因为可以肯定，是骗子来电了。

昨日，市反诈骗中心发布今年7月份至9月份的诈骗电话数据，9月中旬的涉案电话数达614个，其中以“170”开头的号段电话数多达262个，占比42.67%。

市反诈骗中心的统计数据显示，最近3个月以来，涉案的“170”号段占所有涉案电话数的占比，逐步走高，到9月中旬已逼近一半。究其原因，主要是因为“170”号段由虚拟运营商发售，几乎不用实名就可以购买，给警方追查源头带来很大难度。该现象应该引起监管部门的重视，而市民对“170”来电也要提起十二分精神。

此次发布的数据中还有一个全新趋势: “0019”开头涉案电话数也有“井喷”趋势，市民需特别注意防范。

厦门日报讯（记者 汪长福 通讯员 厦公宣）

涉案“170”号段

9月中旬占比近一半

厦门反诈骗中心统计的数据显示，在今年7月上旬，涉案的“170”号段电话数为40个，占比18.25%；到7月下旬，这个上升至72个，占比也小幅上扬至20.11%。

从8月下旬开始到9月中旬，涉案“170”号段电话数开始大幅增多，每10天的数量分别为88个、131个、262个，占比也逐步走高，从23.85%到32.35%，到9月中旬已是42.67%，接近一半。

“0019”号段

近两月警情“井喷”

另外值得注意的是，“0019”开头、涉嫌诈骗的电话数也呈上升趋势。

厦门反诈骗中心提供的数据显示，从今年8月1日至今，该中心总共接报涉及“019”、“0019”、“00019”、“+19”、“+019”开头的诈骗电话警情249起，成案44起，涉案金额52.6万元——相比6、7两个月份的接报警情67起，数量上升明显。

　　轻信“170”来电 6万多元被转走

9月20日11时47分许，胡某在海沧新阳一家公司的食堂内，接到一个“170”开头的电话。

电话里，对方自称是海沧财政局工作人员，告知胡某购买的摩托车可以享受挂牌补助。后来，信以为真的胡某到海沧霞阳村一家银行门口的ATM机，按照对方指示进行操作，结果导致银行卡里的6900元被转走，另外一张银行卡里的54628元被转走。

分析

“‘170’号段电话数占比走高，应该引起重视。”民警分析，诈骗分子之所以开始趋向于选择用“170”开头的号码进行诈骗，主要是因为该号段电话卡大多数由虚拟运营商通过网络进行销售，一人可以购买多张电话卡，而且大部分套餐免漫游费、长途费。民警说，更重要的一点，在实名登记上，虚拟运营商对“170”号段的开户等相关重要数据缺乏监管，不法分子可以利用这一点逃避公安机关打击，公安机关在这样的背景下，查找源头存在很大难度。

记者调查发现，“170”号段在网上很容易买到，不到30元就能买到一个号码，不少商家表示不需要任何身份证明。

厦门警方表示，“170”号段的相关通信运营商应该负起责任，除了真正落实实名制等源头监管，还要对号码的使用情况进行主动监察。

“+019”说你“涉黑” 女子被骗近2万元

今年9月15日17时20分许，何某通过厦门一家银行，向对方汇款19900元。

在此之前，对方用“+019”开头的电话和何某联系。何某当时正在文化艺术中心购物，接到这个自称是上海警方及公证处的电话，称她涉嫌一起洗黑钱的案件，要帮她公证，让她把银行卡里的钱全部取出来汇款给对方，结果被骗。

分析

厦门反诈骗中心的负责人胡警官表示，上述号段的电话都是从国外网络呼入，这些号码并不是真实的电话号码，是一个国际网络电话的显示格式，迷惑性强，群众接到电话后往往容易上当受骗。

胡警官说，数据分析显示，“019”、“0019”、“00019”、“+19”、“+019”开头的诈骗电话，多以冒充警方、检察院、法院查案的方式进行诈骗。

特别提醒广大市民接到“019”开头的电话要提高警惕，不听信对方任何言辞，快速向110举报。

厦门日报讯（记者 谭欣妮 通讯员 杨长平）“我真没想抢劫啊！”站在被告人席上，林某仍没搞懂，自己怎么就从骗钱赖账走到了抢劫这一步。近日该起诈骗转化抢劫案在思明区人民法院一审开庭，林某获刑三年十个月。信用卡还款套现后暴力赖账，该犯获刑三年十个月

本想诈骗

还款后再套现

收了钱却想赖账

林某办了很多张信用卡，每个月都刷到透支。后来，他通过百度在市区内找到了一家可以办理套现业务的通讯店，先由店员帮忙还清卡债，再通过套现取出现金还给店员。今年2月4日晚上七点半，林某再度来到这家通讯店办理还款套现业务。当店员小风（化名）和往常一样将钱转进卡内后，林某突然想赖账。林某装出一脸诚恳地告诉小风，自己想先提高信用卡额度再套现，这样能多取些钱。小风并未起疑，递过信用卡后便在一旁等他打电话联系银行客服。林某装模作样地拨通了热线，手却悄悄伸向口袋中藏着的辣椒水，趁小风不注意便劈头朝他喷了一脸，然后匆忙逃离现场。小风强忍难受跑出去追林某，随后两人扭打起来，林某又朝小风喷了不少辣椒水，但最终还是被赶来的民警抓住。

却成抢劫

喷辣椒水又打人

犯罪行为升级

一开始，林某说赖账是临时起意，辣椒水是他老婆带着防身的，自己只是临时借用。后来他才吐露内情，声称自己欠了几十万债务，债主到处找他，带辣椒水是为了“预防不测”。

然而，无论动机为何，林某先喷辣椒水，而后扭打抗拒抓捕的情节，都让他的行为性质从原本的诈骗犯罪转化为抢劫，依法应当以抢劫罪定罪论处。考虑到他有一定的悔罪表现，思明区法院最终判处其有期徒刑三年十个月，并处罚金三千元。

【法规】

诈骗者使用暴力

将处抢劫罪

从诈骗变抢劫，林某为自己的冲动付出了沉重的代价。法官告诉记者，一般人印象中的暴力型抢劫犯罪，规定在刑法第263条，即“以暴力、胁迫或者其他方法抢劫公私财物”；但除此之外，第269条同样规定了一系列转化型抢劫罪:“犯盗窃、诈骗、抢夺罪，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照抢劫罪的规定定罪处罚”。本案中，林某的行为正符合269条规定的情形。

东南网9月23日讯（海峡导报记者 陈捷 通讯员 林泳平/文 陶小莫/图）小伙上网，竟有美女主动搭讪，说要“交个朋友”，还约他一起逛街喝酒。结果，不经意间，喝了几壶酒，小伙上万元积蓄就没了。

原来，小伙遭遇了酒托。这伙酒托，一共骗了50多个小伙。近日，该酒托诈骗团伙的9名成员因涉嫌诈骗罪，已被思明区检察院批准逮捕。

天降“艳遇” 美女主动搭讪

小赵（化名）是一名外来工，今年5月中旬，他上网登录QQ时，有一个陌生女孩主动找他，对方自称“叶小姐”，说想跟小赵“交个朋友”。

虽然互不认识，但小赵一看对方照片挺漂亮，也很愿意和对方交朋友。于是，两人就在QQ上聊了起来。

几次网聊之后，两人就成了“好朋友”。5月14日上午，“叶小姐”主动约小赵一起去逛街。当天18时许，两人相约在瑞景商业广场见了面。

初次见面，小赵心情很激动，陪着美女一边逛一边聊，越聊越觉得有共同语言。随后，两人走着走着，就走到了附近一休闲吧门口。

此时，“叶小姐”提议“一起进去坐坐”。小赵求之不得，当场答应。

初次见面 他花了一万多

二人进了休闲吧后，先是点了两杯红酒、一份果盘、一盘鱿鱼丝，再加一盘瓜子。

服务员报价：“490元。”还要求先买单再消费，小赵二话不说，当即刷了卡。“叶小姐”喝了一口后，嫌这红酒“有点酸”，就又点了一壶“上等红酒”。小赵再刷卡，又花了610元。

不久后，“叶小姐”又叫来了一个朋友。两个女孩，酒量都很惊人，点了五六壶“上等红酒”。

没过多久，小赵已刷卡10804元。这时，小赵才发现不对劲，于是借机离开。

后来，小赵才知道，他的“艳遇”其实是一场骗局，这些女孩都是专业酒托。

经初步统计，遭“叶小姐”等人诈骗的男性不在少数，共50余人，诈骗金额至少10万元。

揭秘

酒托如何暴利？

在小赵被宰一案中，酒托“叶小姐”背后的“领导”是戴某。戴某之前曾在后埭溪路一家酒吧“任职”，干过类似勾当，该酒吧已被取缔。

据戴某说，今年5月，瑞景商业广场附近一咖啡厅老板找到他，要请戴某去他那里“上班”。戴某当场答应，他们双方商量好利润分配方式，老板分走22%，戴某拿大头，分走78%。

不过，戴某虽然分得多，但花得也多，他需要承担“键盘手”、服务员和酒托女的费用。其中，“键盘手”占35%，酒托女占25%左右，服务员则是领取固定工资，平均每天200元。

这个酒吧诈骗团伙的“目标人群”十分明确，就是“想泡妞的男人”。因此，酒托女都要漂亮的，都需要经过戴某亲自面试，看长相“择优录取”。

一个参与其中的酒吧老板自揭内幕说，酒托模式是极为“暴利”的生意。以红酒为例，通常店里卖两个价位的红酒，标价分别为800元/瓶、1300元/瓶。但实际上，店内只有一种红酒，进价每瓶仅10多元。此外，店内的其他商品也是天价，1个果盘128元，3个小菜也要上百元。

厦门日报讯（记者 程午鹏 通讯员 厦公宣）25000元分分钟就要被骗子转走，银行联络员却因为权限不够，还需要文书、上报总行、等节假日后才能查询、止付。等3天后，骗子早把钱取出。

昨日，厦门市反诈骗中心通报称，7月1日到9月10日，涉及非驻点的银行账户诈骗案件有40起，涉案金额91万余元均未能成功止付。

警方希望这些非驻点银行能严格执行之前的应急处理机制，避免因响应太慢，使诈骗汇款被骗子转移取现。

案例1

联络员电话没接 39万元未能冻结

今年7月21日，阿梅（化名）被冒充领导骗局诈骗，先后3次将共计39万余元汇入骗子的银行账户。当天上午9点多，阿梅报警，市反诈骗中心立即介入。

据市反诈骗中心工作人员介绍，在接到报警的10分钟内，他们就联系了该银行的一名联络员，想要查清诈骗汇款的去向，并且进行紧急止付。不过，这名联络员的电话无人接听，又联系另一名联络员，电话还是没接听。

按照之前签署的合作协议，市反诈骗中心工作人员填写了《协助快速查询（冻结）银行账户通知书》，用传真发给了该银行预留的传真号码，但还是无人反馈。

对于市反诈骗中心工作人员的说法，该银行尚未有人反馈此事，而冻结诈骗汇款已错过了最佳时机，追回的希望很渺茫。这也成为2个月以来，市反诈骗中心未能冻结的单笔金额最高诈骗汇款。

案例2

联络员权限不够 未能提供汇款去向

9月2日下午3时55分，阿超（化名）在湖里万达广场报警，称被人以代办信用卡的名义骗走了25000元。市反诈骗中心工作人员查询，发现阿超将这笔钱汇入骗子的银行账户，阿超的卡里只剩下7.98元。

市反诈骗中心工作人员立即与该银行联络员联系，对方表示，这笔汇款的账户在外地，他没有权限查询，需要提供文书给该银行总行才能查询。而且，次日总行就要放假，需要等3天放假结束，上班后才能查询。

市反诈骗中心工作人员说，只要能立即查清诈骗汇款的去向，他们就能很快冻结，避免汇款转向下一级，阻止骗子取款。但该银行联络员权限不够，无法提供诈骗汇款去向，导致诈骗汇款继续流转向下一级，等3天后，骗子早把钱取出。

根据市反诈骗中心统计，从7月1日到9月10日，该银行总共发生24起诈骗汇款，且均未能冻结，在涉及非驻点银行的40余起诈骗案件中，已经超过了半数。

非驻点银行

紧急止付数为零

市反诈骗中心的一名警方负责人介绍说，未进驻该中心的银行，仍存在诈骗案件多发、单笔诈骗金额较大，且紧急止付数为零的情况。

这名负责人还表示，部分未进驻该中心的银行对于协作机制落实不到位，未及时给予联络员足够的权限，处置响应不及时，造成诈骗汇款未能及时止付、冻结。

由于财务人员被骗的涉案数额一般较大，如不能及时冻结，将给公司造成重大损失。市反诈骗中心建议，公司开设银行账户或进行交易时，尽量不要选择那些未与市反诈骗中心建立协作关系的银行，以免一旦不幸被骗，资金难以追回。

【数字】

30%

根据市反诈骗中心的统计，该中心成立至9月10日，通过与各驻点银行的联动，已成功冻结诈骗资金1000余万元，全市诈骗发案数下降了30%以上。

40起

未进驻该中心的银行总共40起案件发起止付，但没有一起成功止付，涉案金额91万元均未冻结。

50万以上6起

据市反诈骗中心统计，7月份以来，全市共发生数额50万元以上的虚假信息诈骗6起，其中有5起是利用微信或QQ冒充公司领导诈骗财务人员。

刷信誉赚佣金？

6小时被骗3万元

本报讯 （记者何炳进）小俞在QQ上找兼职，正好有人称帮忙刷网店信誉，每单可以抽成10%的佣金。小俞颇为心动，立马加了联系人，当天就花了3万元“网购”。不料3000元佣金没到手，连本金都没退回来。

本月初，家住集美的小俞通过QQ群认识了自称经营代刷网店信誉业务的李小姐，对方发过来一个网站链接，称买一件东西就可以收取10%的回扣佣金。

小俞立马下单买了600多元的一件服装，“完成付款后，对方说要完成一定的任务量，才能本金和佣金一起给，然后我又买了一些东西。”小俞称，在等佣金的时候，李女士突然说系统出现问题，自己的订单被冻结了，需要拍下其他单子才能解冻。于是小俞又买了一件1万多元的该网站物品。“买完之后对方称还差一点，我跟她说我没钱了，结果她就不再理我了。”

等小俞再打开购物网站，已经显示链接失效。他意识到自己被骗了，这才报警。整个过程不到6个小时，小俞不仅佣金没拿到，3万元的本金也不知所踪。

骗子冒充客服

售后人员也上当

本报讯 （实习记者王玉婷）莫名其妙接到“苏宁客服”的电话，被告知个人账户变成了批发商账户，不取消业务每月会自动扣钱。上周，从四川来厦务工的肖先生，一不留神让骗子卷走了5.6万元辛苦钱。

上周日晚上，肖先生在家接到一个电话，手机上显示的号码再熟悉不过了。“这是苏宁易购的官方电话。我就是苏宁售后的员工嘛。”肖先生说。

肖先生没有多想，迅速接起电话。电话那头的“客服人员”称肖先生之前在网上买了一部手机，留下了客户信息，可是录单员把他的信息错录成了批发商，默认按月收取固定费用。

“今晚12点前，就要扣6000元了。”肖先生一听慌了手脚。接着，对方态度友好地说:“您现在上网按照我的提示操作一下，我们好帮您取消这笔业务。”

肖先生立即打开电脑，按对方的要求进行了一连串操作，当他最后按下网银优盾上的确认键时，突然反应过来自己是不是被骗了。肖先生立马查看余额，发现账户中的5.6万元被转走了。

肖先生当晚报了警，等待警方进一步的调查处理。

厦门晚报讯（记者 朱俊博 通讯员 厦公宣）最近两个月，警方接报的诈骗类报警中，骗子们使用170号段号码的警情，平均每个月达400多起，而且有不断增长的趋势。170号段号码，已成为诈骗分子作案“新宠”。昨日，记者从厦门警方了解到，170号段存在着不少漏洞，被不少诈骗分子用于作案。警方提醒市民，对170号段的来电号码，要提高警惕，在购买手机号码时，尽量不要购买170开头的号码，以免造成不便。

现状

170号段涉骗警情暴增

已成为诈骗分子“新宠”

“最早发现诈骗分子用170号段来作案，是在6月份，上半月64起，但从7月1日到9月5日，两个月时间，这一数字就达到876起。”据反诈骗中心民警的不完全统计，目前诈骗案件中涉及到通讯工具的，170号段的电话号码使用率近50%，而涉及的骗术中，包括代办、提升信用卡额度，生育补贴，购车退税，网络商品交易，贷款诈骗五种诈骗手段。民警说，170号段号码很可能还会被更多的诈骗团伙所使用。

漏洞

虚拟运营商只负责售卖

三大运营商没有管理权

记者了解到，自2013年12月26日起，国家工信部在核发虚拟企业运营商牌照后，审批通过了“170”号段作为虚拟运营商的专属号段，并于2014年开始逐步投入市场使用。

但目前虚拟运营商对170号段的管理方面，却仅限于销售端，“虚拟运营商租用三大运营商的设备和线路，自己控制住销售渠道，但管理方面却跟不上，甚至有些运营商完全放弃。”业内人士称，虚拟运营商就好比是“二房东”，借三大运营商的设备和线路来生财，一旦“租客”发现问题要解决，“二房东”根本管不了。

而三大运营商对170号段没有实际管理权，对其用于诈骗的行为也无能为力。运营商们说，在法律层面，170号段是虚拟运营商的主权产品，他们没办法管理。

除此之外，170号段还存在着“实名制”的漏洞，因为都是网上销售购卡，消费者只需要传一张身份证照片给运营商即可，“但实际上商家根本不会分辨真伪。”

措施

警方联手运营商

一发现立刻拦截

据反诈骗中心民警介绍，在发现了170号段多用于诈骗的这一现象后，警方正在与通信运营商一起努力，通过拦截甚至停机的方式打击这些涉嫌诈骗的170号段号码。在发现疑似诈骗电话后，警方将第一时间向各家通信运营商发出拦截甚至停机指令，“如果是厦门本地号码，立即将该号码强制停机；如果是异地号码，会对其进行主叫拦截，即限制该号码无法呼叫所有厦门手机号码。”民警说。

此外警方也提醒市民，在接到170号段的电话号码时，一定要多留心眼，问清楚对方的信息，对于电话中涉及转账、借钱等要求，要提高警惕，千万不要贸然将钱汇出。此外鉴于170号段号码被诈骗分子“搞臭”，警方也不建议市民使用170号段号码。

海西晨报讯（记者 陈佩珊 通讯员 湖法宣）意外得知卖假答案来钱快后，小强和香香夫妻俩便干起了这种勾当。两人只有初中文化，却号称自己有各种考试的靠谱答案，不久后还将外甥小宇也拉下水。近日，这三人均因诈骗罪获刑。

小强和香香年纪不大，但已有了两个儿子，一个4岁，一个6岁。夫妻两人无业在家，一家人的日子过得紧巴巴。

一次偶然的机会，小强在网上看到有人售卖公务员、雅思、建造师、造价工程师等各种考试答案。了解到这种均是诈骗，小强却从中看到了“生财之道”。2013年8月，夫妻俩就开始以此为生。

为了奠定良好的“创业”基础，小强投资不少：买来了5台全新电脑，5部新手机、若干号码卡，准备了许多QQ号。另外，小强还请人做了一个出售考试答案的网站。

万事俱备后，小强忙了起来，他在QQ寻找中输入“公务员”、“护士考试”等各种跟考试相关的字眼，找出考生群并加入。“这些都是随机的，有时候会被管理员拒绝。”小强说。

加群成功之后，小强天天对着电脑，做着复制粘贴的活儿，忙着在各QQ群里发送广告。一旦有人加QQ号咨询，小强就变身考试机构的“老师”，与对方谈买卖答案事宜。

小强的“事业”越做越大，妻子香香负责后勤，洗衣做饭照顾孩子，偶尔帮忙搜、加考试群，将赃款从银行卡取出。

很快，夫妻二人忙不过来了。两人想起了待业在老家的外甥小宇。去年2月，小宇赶来厦门，在明知是诈骗的情况下加入了舅舅的骗局。根据分工，小强担任“老师”，专门负责与考生沟通。小宇则帮忙发消息、跑腿取钱。

去年6月，小强、香香和小宇于同日被逮捕。经查，3人通过卖答案诈骗骗取了27万余元。其中，可查到的被害人仅20名，涉案金额5万余元。法官介绍，金额差距之大原因在于不少受害者出于面子等原因未及时报警。

近日，经湖里法院判决，三人均获诈骗罪。小强获刑4年，被处罚金3万元；香香获刑3年，缓刑4年，被处罚金2万元；小宇获刑2年9个月，缓刑3年，被处罚金1万元。

（文中人物均为化名）

案例

收到答案还需花钱买密码

阿鹏就是其中一名受害者。去年，阿鹏正准备考社会助理工作师，加入了当地一个考试群。看到卖考试答案的信息，阿鹏心动了。“一开始我也是抱着怀疑的态度去加他的QQ，聊天过程中，我发现这人并不是很急着让你交钱，我问一句他答一句，话不多。”“老师”的态度以及后来发送的前一年答案、考试视频打消了阿鹏的疑虑。一番讨价还价后，阿鹏往“老师”指定账户打了2000元。

几次催要，阿鹏终于收到了“答案”，但那是个加密的压缩包，想要密码还得交钱。

和阿鹏一样的人其实不少，如果他们交钱买了密码，“老师”还有各种理由要考生交钱，如需签订答案风险保障金协议，再交一笔保障金等。

（黄劲超 图）

海西晨报讯（记者 邱予 见习记者 吴宇豪）“接‘170’开头的来电，要多留个心眼，有可能是骗子打来的。”近日，厦门警方告诉进驻厦门市反诈骗中心的记者，使用“170”号段进行诈骗的案件高发，7月1日至9月5日就接到876起涉及此号段的诈骗警情。

同时，警方提醒，市民在购买手机号码时，尽量不要购买“170”开头的号码，以免造成不便。

诈骗手机号“170”占五成

今年6月，厦门日报在警方未发布警情之前便发现，“170”开头号码涉嫌虚假信息诈骗，正在逐渐形成一种新趋势。按照当时的统计，6月上半个月约有64起。这一趋势逐渐变成了现实。日前，市反诈骗中心数据显示，7月1日至9月5日，共接报涉及170号段的诈骗警情876起。

另据反诈骗中心民警不完全统计，在涉及通过手机拨打诈骗电话的号码中，“170”开头的占了约50%。换句话说，“170”开头的手机号码已成为骗子越来越“青睐”的诈骗号码。

那么，这些“170”诈骗号段，又通常用于哪些骗术呢？

昨日，反诈骗中心初步分析，代办、提升信用卡额度，生育补贴，购车退税，网络商品交易，贷款诈骗五种诈骗，通常使用“170”开头的电话号码，向受害人拨打诈骗电话。“市民遇到以上五种类型，再看到170开头的号码，几乎能100%确定是诈骗，不要上当。”警方提醒。

管控“170”虚拟号段较难

“虚拟运营商生的孩子，托给我们养，它犯了错，我们还得找它‘爹’，程序上比较麻烦。”厦门市一通讯运营商负责人如此比喻。

一起来看看“170”号段的“身份证”。据了解，2013年12月26日，国家工信部在核发虚拟企业运营商牌照后，审批通过了“170”号段作为虚拟运营商的专属号段，并于2014年开始逐步投入市场使用，但该号段系通过网络售卖，所以在实名制方面存在一定的漏洞。

“换句话说，‘170’并不是我们的‘孩子’，它只是我们的‘租客’。”一通信运营商相关负责人称，“‘170’号段的业务是虚拟运营商在管理，虚拟运营商只是租用三大运营商的设备和线路，而我们运营商却没有权利管理该号段的号码。”

据厦门联通运行维护部经理连正川介绍，虽然虚拟号段“170”有归属地，但该虚拟运营商机构不齐全，管理不到位，至于虚拟号段发展了多少用户目前也不清楚。正因如此，许多不法分子喜欢使用“170”号段的号码实施诈骗，试图借此来逃避公安部门的打击。

暗访

下载个身份证就能办“170”卡

那么，办“170”开头的号码卡有多容易呢？它在实名制方面监管严格吗？昨日，记者在网站上搜索“购买170号段”，立即搜出很多购买网址。按照规定，目前170号码只能网上预约申请。随后，记者点进一家名为“吉号吧”的网站，简单填写姓名和手机号后，确认提交了预约信息。10多分钟后，记者就收到了微信好友请求，对方自称是卖号客服。被问及如何购买170开头的号码时，对方称只要提供身份证正面的清晰照片，就可以办卡。

记者以身份证丢失为由，询问可否使用别人的身份证来办，对方欣然答应。随后，记者在网上下载了一张山东淄博某男子的身份证图片，对方称当天就可办理，办好后通过邮寄的方式将卡送达。

事实上，从今年2月1日起，全国就启动了黑卡专项治理，国家相关部门要求在9月1日后全部实现手机号码实名制。今年6月，厦门统一关闭了手机应用软件实名制的功能。手机号码的实名制，只能在实体认证的渠道上才能进行认证。据厦门联通综合市场部经管中心主任邱宇介绍，在进行手机实名制认证时，厦门联通公司统一配备了二代身份证阅读器，通过阅读器识别，将手机用户的信息连接公安系统的信息进行校对入网，确保新用户的身份真实有效。从9月1日起，则对所有手机客户强制实名。

而“170”号段的真正实名制，还有一段路要走。

分析

监管空白是主因

这种“170”开头的诈骗电话如何防？警方也陷入尴尬。

正如之前曾介绍的，警方针对一些诈骗电话号码可进行拦截，但170开头的诈骗电话号码由于是虚拟通讯运营商的，在拦截过程中出现困难。打个比方，有受害者报警称自己遇到一个170开头诈骗电话，警方向移动、联通、电信三大通讯运营商发出协助拦截指令。但多个运营商无法第一时间做出拦截，甚至有个别运营商连号码卡归属哪一家虚拟运营商都无法查明，导致公安机关无法进一步追踪此类诈骗电话背后的犯罪嫌疑人。

“传统的手机号码，在购买和更换卡等管理过程中，逐步走向实名制，但这种170开头的号码，缺乏监管是造成它成为诈骗分子青睐、逃避打击的主要原因。”警方分析。

那么，是不是用“170”号段就能高枕无忧了呢？魔高一尺，道高一丈！在管控“170”号段方面，警方和通信运营商也在努力中。比如厦门联通在接到反诈骗中心有关“170”号段的信息时，马上采取针对诈骗号码不同归属地采取应对措施：如果是用厦门本地号码进行诈骗，立即将该号码强制停机；如果是异地号码涉嫌诈骗或者不规范号码涉嫌诈骗，在接到反诈骗中心通知后，对不规范的号码进行主叫拦截，即限制该号码无法呼叫所有厦门手机号码。

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轻信“购房退税” 女子被骗13万

海西晨报讯（记者 陈雅玲 通讯员 陈丽明 周秀联）接到退税电话时，市民得提高警惕。林女士就轻易相信了骗子的“购房退税”谎言，把卡里的13万元转到了骗子的银行账号上。

近日，同安公安分局刑侦大队深入研判，在市局技侦支队同安大队、同安公安分局合成作战专班的大力配合下，成功打掉一个诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人4人，缴获作案工具轿车2部、银行卡300余张、现金3万余元、手机9部、电脑3台，破获“7·30”特大系列诈骗案70余起，涉案总金额300余万元。

13万元转给骗子

林女士一直在同安工作。不久前，她在漳州某高档小区买了套房子。今年7月30日17时37分，林女士报警称，她被骗子骗了13万元。原来，当天17时，林女士接到一个电话称有一笔5530元的“购房退税”未领取后，她就拿着银行卡到同安区西柯镇潘涂村某银行的ATM机上，按照对方提示进行操作。

“对方准确说出了我新买的楼房信息、家庭住址等。”林女士还真以为有购房退税一事。

“我先输入了我的银行卡号，没多久对方就让我再输入一串数字，说是退税的验证码。”林女士就这样稀里糊涂地照做了。没多久，她的手机短信提示，她的银行卡里的13万元被转走了。

林女士回忆，当时她接到的是一个以157开头的电话，“对方说是漳州国税局的工作人员”。骗子跟林女士说，由于当天是最后一天办理“购房退税”，局领导担心来不及通知到各个购房户，因此还购买了一批手机和手机卡，让多个工作人员用手机联系购房者。

林女士表示，自己就是这样轻信了骗子的谎言。随后，和林女士一起购房的业主们，也在QQ群里抱怨：“我们也被骗子骗了。”

涉案金额300余万元

在接到林女士的报警后，同安公安分局刑侦大队立即抽调有组织犯罪侦查中队中队长张耀培、诈骗犯罪侦查中队精干警力成立了专案组，密切配合，全力攻坚。

张耀培等民警在调取涉案电话号码话单和银行卡资料后发现，该诈骗团伙在集美、安溪等地进行取款。通过取款监控录像等，民警锁定了犯罪嫌疑人的体貌特征，最后辗转厦门、安溪，将犯罪嫌疑人陈某健、陈某福、刘某、易某抓获。该犯罪团伙也如实交代了从今年3月以来，累计作案70余起、涉案金额300余万元的犯罪事实。

据办案民警介绍，易某今年24岁，安溪人，她是陈某健、刘某的“老板”，一般由她负责通知两人取款，每次取款可获得6%-7%的抽成。“每次少则赚几百元，多则近万元。”负责取款的陈某福此前是一名摩托车载客师傅，考虑到帮人取款拿钱快，他也加入了该诈骗团伙。据悉，易某的老公也于今年因诈骗案被沙县警方抓获。

目前，几名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件仍在进一步审理当中。